【失敗?】放置してた投資信託が日経平均下落でどうなったか公開

 
  2018/04/09
 
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趣味や生活の知恵など人生を楽しくする為のブログを書いています。 とくに株式投資については、儲ける事ではなく『損』をしないから結果的に『利益が残ってしまう投資』をお伝えしています。
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どうも!!『らしらん』(rasiran)です。

 

以前にも投資信託を自動積み立てで1年半放置した結果という記事を書いていましたが、今回はその9か月後の、

投資信託を2年3か月放置するとどうなるのか?を記事にしたいと思います。

 

他人の財布の中身や、通帳の数字って気になりますよね?

今年(2018年)の2月からの日経平均の下落で私の投資信託口座はどうなってしまったのでしょうか?

それでは早速まいりましょう。

※記事の内容は私の個人的な考えであり、特定の株の購入を進めるものでも安全性を保証するものでもありません。

当サイトの記事を参考にした場合の損害等についても一切の責任を取りませんので、あくまで投資は自己責任にてお願いいたします。

 

投資の内訳

前回と同じなのですが、毎月コツコツ5万円を投資しています。

内訳は、以下のそれぞれの銘柄ごとに均等に1万円づつ購入しています。

 

  • 三井住友TAM-SMT TOPIXインデックス・オープン     (国内株)
  • 三井住友TAM-外国株式インデックスe           (国外株)
  • 三井住友TAM-SMT国内債券インデックス・オープン    (国内債券)
  • 三井住友TAM-SMT J-REITインデックス・オープン     (国内不動産)
  • 三井住友TAM-SMTグローバルREITインデックス・オープン (海外不動産)

あまり効果は感じていませんが、リスク分散をねらって、株と不動産は国内と海外。あとはプラスアルファで国内債券にも投資しています。

細かな説明よりも、実際の口座を確認しましょう。

 

2年3か月放置していた投資信託口座の公開!!

 

投資信託口座 公開

国内株と外国株に投資ししている影響で2月以降は大きく利益を減らしましたが、それでも82378円のプラスです。

 

前回の記事にも書いた1年半の時点での利益は73068円だったので、前回の記事から9か月で9310円何もせずに利益を上げたことになります。

資産評価額は、141万2464円ですので、133万0086円の元本に対し利率としては2年3か月で、6.19%増えたことになります。

  • 133万0086円(元本)+8万2378円(利息)=144万2464円(現在の評価額)

 

もしも銀行に預けていたとすると、今の利率は0.01%ですから、利息は133円です。

銀行との比較だと8万2245円投資信託の方が増えているって事ですね♪

 

投資信託口座の作り方

ここからは私が株式投資のメインで使っている『GMOクリック証券』で作り方を紹介しておきます。

 

私は初期に開設したのがSBI証券の口座だったので、そのままSBI証券を使っていますが、初めて投資を行うのであればGMOクリック証券が使いやすいと思います。

それではまいりましょう。

 

GMOクリック証券

↑↑ 新垣結衣さんのすぐ下のの赤色の『口座開設(無料)はこちらから』をクリックします!!

 

 

 

証券口座 作り方

↑↑ すると画面が切り替わり個人情報入力画面に切り替わります。案内の通りに入力すればOKです。

 

証券口座 作り方

↑↑ 口座開設にあたり国籍などの制限があるので、そのための確認をします。

 

証券口座 作り方

↑↑ 職業についてと、世帯主との関係についての記入です。

 

証券口座 作り方

↑↑ 特定口座って何やのん?ってなりますよね?

投資で利益が出ると税金の支払いの手続きが必要になり、本来は税金の計算、確定申告、納税を自分で行うのですが、特定口座で口座を開設しておけば証券会社が全部代わりにやってくれます。

全部お任せしたいのであれば特定口座ですね。私も特定口座で開設しています。

※特定口座をクリックすると源泉徴収の『あり』と『なし』を選択出来るようになるので、確定申告を証券会社に任せたいのであれば『あり』を選択してください。

 

証券口座 作り方

↑↑ インサイダーって聞きなれないかもしれませんが、あなたは上場企業の内部情報を知っている人、本人または知人にもいませんか?って事です。正直に入力しておきましょう。(なければ記入は不要です。)

同時取引口座申し込みは、FX口座など必要であれば任意で申し込んでください。

最後に『次の画面へ』のボタンをクリックします。

 

 

証券口座 作り方

↑↑ すると、先ほどの画面から、投資に関する質問画面に切り替わります。

リスクの大きな投資をしないかを確認するわけですね。初心者であればたいてい左上にチェックが入ると思います。 そのまま下へスクロールすると、、、。

証券口座 作り方

↑↑ 年収や資産についての確認があるので正確に記入します。

そしてもう少しスクロールします、、、。

 

証券口座 作り方

↑↑ ダイレクトメールを送信しても良いかの確認と、最終的な記載内容に誤りがないかを確認すれば完了です!!

これで、確定すると画面が切り替わり以下のような画面がでてくるのですが、、、。

 

ここからはスマホでの操作の方が簡単

簡単ですね♪手続きが完了すればメールアドレスに、本人確認書類の提出のお願いが届くので、

最後に免許証と、マイナンバーカード(個人番号)の画像を送信するだけです。

※郵送の受付ももちろん行っていますが、スマホのカメラで画像送信が一番簡単だと思います。

 

あとは、数日で書類が自宅に届くので、ログインして投資信託や株式投資を始めることが出来ます。

ちょっと大変かもしれませんが、資産を有効に運用するための第一歩です。頑張って挑戦してみましょう♪

以下のリンクで早速口座開設に取り掛かることができます。(無料)↓↓

まとめ

今年(2018年)の2月からの日経平均下落のまっただなかにある状況で、私の投資信託口座の状況を公開させていただきました。

結果としては、投資信託の強みであるドルコスト平均法を活用した投資のお陰でまったくの放ったらかしで8万2378円資産を増やすことが出来ました。

 

リスクが無いわけではありませんが、投資初心者が株式投資に手を出すきっかけとしては最適な投資ではないでしょうか?

ギャンブルや、宝くじを購入することに比べればよっぽど有効なお金の使い方になると思います。

投資を始めるのかは自由ですが、GMOクリック証券で口座を作れば、投資情報や四季報が無料でみれるので口座だけでも作ってみてもいいと思います。

もちろん口座開設は無料です。

最後までお読みいただきありがとうございました。

 

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